Maîtriser les produits d'assurance

Module 1 : Assurance de l'entrepreneur et de l'entreprise

• Cerner l'environnement d'une entreprise: Le marché de l'assurance entreprise en France. L'état des lieux de la sinistralité selon le Bureau d'Analyse des Risques et des Pollutions Industrielles (BARPI). La présentation du schéma des risques de l'entreprise. Identifier les différentes branches en assurances dommages.

• Souscrire un risque entreprise: Définir le cadre légal. Règles de Souscription (PCRS). Identifier les biens assurables. Maîtriser les principes du contrat entreprise. Analyser les conditions de résiliation.
• Assimiler le principe de la réassurance et la coassurance: Définir le contexte et le champ d'intervention. Analyser les droits et obligations de l'assureur et de l'assuré. Repérer la notion de grands risques. Exercice d'application : indication conjointe des droits et des obligations de l'assuré et de l'assureur à partir d'exemples.
• Recenser les garanties dommage d'un contrat d'assurance entreprise.Les assurances de responsabilités: Définir le droit de la responsabilité civile. Identifier les différentes natures de responsabilités. Étudier les nouvelles responsabilités pour les entreprises
• Les assurances de biens : Acquérir les notions fondamentales de l'assurance en juste valeur. Identifier les garanties de base. Cerner les garanties légales et obligatoires.
  Analyser les extensions de garantie.
• Les assurances de personnes : Définir le marché de l'assurance collective en France . Identifier les personnes liées au contrat. Mettre en place une police d'assurance collective dans l'entreprise
  (Étude de cas : analyse de plusieurs contrats d'assurance dommages entreprise. Vidéo : Quel est le rôle de l'expert d'assurances ? ).

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Module 2 : Assurance de biens et des personnes

• Maîtriser l'organisation de la protection sociale en entreprise: Étudier l'évolution du système de protection sociale français au fil du temps. Cerner l'organisation de la protection sociale aujourd'hui : analyse des différentes composantes(Les soins de santé et l'assurance maladie, L'assurance vieillesse, La politique familiale, l'action sanitaire et sociale et l'indemnisation du chômage). Distinguer les risques pris en charge par la Sécurité sociale au titre des différents régimes d'assurance maladie ( les régimes de base, régimes complémentaires, La Couverture Maladie Universelle (CMU)).
• Cerner le rôle et les enjeux de la protection sociale complémentaire: Définir l'assurance complémentaire santé (L'étendue des garanties et les exclusions, Les conditions de souscription, la tarification, les prestations prises en charge). Examiner l'assurance de prévoyance : incapacité, invalidité et décès (Étudier les mécanismes du contrat, les limites des garanties et les risques couverts, Décrypter les différentes prestations : rente, capital…Étude de cas : étude de plusieurs contrats complémentaires santé).
• Distinguer les spécificités de l'assurance collective: Étudier les contrats de groupe. Identifier les spécificités de l'assurance emprunteur. Maîtriser les principes des contrats collectifs au profit des salariés
• Analyser les mécanismes de la garantie des accidents de vie: Définir la GAV : le socle des garanties minimales (Les mécanismes du contrat, les personnes assurées). Analyser les risques couverts(Les événements accidentels garantis). Identifier les prestations garanties (Les préjudices indemnisés, les délais d'indemnisation.

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Module 3 : Crédits à la personne

Besoins des emprunteurs particuliers et solutions crédits des banques. Couple et contrat de
prêt

• Crédits de trésorerie: Crédits à remboursements non échelonnés. Crédits à remboursements échelonnés
• Modes d’accession à la propriété: ancien, neuf, construction. Contrat de construction de maison individuelle
• Classification des crédits immobiliers. Plan et compte épargne logement
• Prêt conventionné, prêt à l’accession sociale (PAS).Secteur aidé, Prêt à Taux Zéro (PTZ).
• Prêts du secteur libre.Secteur social
• Protection du consommateur de crédit.Principes de base du crédit
• Surendettement et Fichier des Incidents de remboursement des Crédits aux Particuliers (FICP)
• Offres de prêts L. 3111 et suivants du Code de la consommation. hors Code de la consommation
• Gestion d’évènements sur prêts: Avenant, Reports de paiement, Désolidarisation, Décès.

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