Formation Conseiller(ère) clientèle en banque

Formation Banque

Le (la) chargé(e) de clientèle banque / finance assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire. 

Il (elle) peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. 

Il (elle) peut accorder ou refuser des demandes de prêts. Il (elle) peut aussi proposer des produits d'assurances.

Agences du secteur bancaire, de bureaux de poste, Organismes de crédits, plates-formes téléphoniques en contact avec les clients. 

Cela peut impliquer des Déplacements. Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, PME / PMI, etc ...).

Les conseillers clientèle en banque aident les clients à planifier leurs objectifs financiers à court et à long terme, notamment l'achat d'une maison, le paiement des études de leurs enfants et la retraite. 

Ils peuvent également fournir des conseils en matière d'investissement, de fiscalité et d'assurance. Les conseillers bancaires peuvent également passer une partie de leur temps à rechercher et à analyser les opportunités d'investissement et à rencontrer des clients et des prospects pour passer en revue les stratégies d'investissement.

Fonctions et responsabilités du conseiller clientèle bancaire

• Analyse de marché
• Développer un portefeuille client
• Évaluer les besoins et les objectifs des clients
• Recommander des stratégies
• Surveiller les comptes
• Identifier de nouvelles opportunités
  

Les conseillers clientèle en banque aident les individus dans leurs stratégies d'investissement en évaluant la situation financière des clients et en faisant des recommandations.

Les besoins des clients peuvent varier, y compris les objectifs à court terme et à long terme, et les conseillers clientèle en banque devront présenter une stratégie qui répond à tous les besoins. 

Prospecter de nouveaux clients est également une grande partie du travail, surtout au début. Les conseillers clientèles bancaire y parviennent par la publicité traditionnelle, les envois postaux ou les appels téléphonique. 

Ils peuvent également organiser des séminaires sur la planification financière ou prendre la parole lors de séminaires organisés par d'autres. Au fur et à mesure que les conseillers bancaire créent une clientèle, ils peuvent faire plus pour développer leur entreprise par le bouche à oreille, en supposant que leurs clients actuels sont satisfaits des conseils qu'ils reçoivent.

> En savoir plus sur le métier de conseiller bancaire

Éducation, formation et certification

Aucun domaine d'études spécifique n'est requis pour que les conseillers bancaires puissent accéder à un poste en banque. Mais l’évolution professionnels dépend souvent des certifications appropriées et d'une certaine maîtrise.

Avec la Formation en ligne Conseiller(ère) clientèle en banque de Campus Sup World, vous recevrez une certification professionnel qui vous permettra de postuler à ce métier.

> Voir également : Les salaires des métier de la banque

Compétences du Conseiller Clientèle Bancaire

Les conseillers bancaire ont besoin d'une connaissance approfondie de la performance du marché et des stratégies d'investissement, mais ils doivent également avoir de bonnes compétences en relations humaines, car la prospection de clients et l'offre de conseils représentent une grande partie du travail. 

Voici quelques compétences que les conseillers bancaires doivent avoir : 

• Communication : 

Travailler avec les clients et les prospects en tête-à-tête fait partie du quotidien. Cela implique d’avoir de bonnes capacités d'écoute , car il est essentiel que les conseillers en banque comprennent parfaitement les objectifs de leurs clients. 

La prise de parole en public est également un facteur si les conseillers clientèles participent à des séminaires ou des ateliers pour attirer de nouveaux clients.

• Compétences informatiques : 

Plusieurs programmes informatiques sont disponibles pour suivre les données du marché, et les conseillers financiers doivent être efficaces avec tout ou partie de ces éléments. De plus, la maîtrise des logiciels de tableur tels que Microsoft Excel est importante pour le travail.

• Qualité de vente : 

Les clients doivent être convaincus que les conseils qu'ils reçoivent de leur conseiller représentent la meilleure stratégie pour leur argent. 

Il est de la responsabilité du conseiller financier de pouvoir montrer aux clients pourquoi les conseils qu'ils donnent constituent la meilleure solution.

Environnement de travail

La majeure partie du temps de travail est passée dans un bureau. Les conseillers bancaires doivent également rencontrer des clients et des prospects. Ces entretiens peuvent avoir lieu au bureau en agence ou directement au domicile des clients. Les séminaires ou ateliers peuvent nécessiter des déplacements.

Horaire de travail

Dans la plupart des cas, les conseillers financiers travaillent aux heures normales d’ouverture de bureaux, et ce, du Mardi au Samedi. 

Des séminaires et des ateliers peuvent être organisés le soir ou le weekend.

Pour vous inscrire dès aujourd’hui à la formation en ligne, vous pouvez remplir le formulaire en cliquant sur “M’INSCRIRE” en haut de page. Un conseiller pédagogique vous recontactera.

Taux de participation : 70%

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