Formation Conseiller(ère) de clientèle en assurances

Formation Assurance

Le ou la chargé(e) de clientèle en assurances informe et conseille des particuliers, des entreprises, en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, ...).Il / elle procède à la vente de produits et services selon la politique commerciale de l'établissement et la réglementation de l'assurance. 

Il ou elle peut réaliser le montage technique (projet de tarification, ...) et administratif des contrats.

Il ou elle peut promouvoir des produits et services de banque finance ou même des services de gestion de patrimoine.

L'activité de cet emploi / métier s'exerce au sein de bureaux ou de plates-formes téléphoniques de mutuelles, de compagnies d'assurances, de banques,de cabinets de courtage en contact avec les clients.

L'activité peut impliquer des déplacements (en clientèle, ...). Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, ...), le type de structure (mutuelles, assurances, ...) et le type de risque(simple ou complexe).

Elle peut s'exercer en soirée.

Activités :

• Définir les besoins en assurance d'un client
• Proposer un service, produit adapté à la demande client
• Développer un portefeuille clients et prospects
• Rassembler les justificatifs et transmettre la proposition d'assurance pour décision
• Rédiger un contrat d'assurance
• Traiter l'information (collecter, classer et mettre à jour)
• Proposer des produits d'assurance à un client
• Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
• Réaliser un appel à cotisation
• Réaliser un suivi des encaissements
• Vérifier la conformité d'une déclaration de sinistre
• Mettre en oeuvre une procédure d'expertise de sinistre
• Déployer les procédures d'indemnisation des assurés, victimes
• Promouvoir un produit financier auprès d'une clientèle
• Développer un portefeuille de partenaires
• Assurer le suivi d'un portefeuille de partenaire

Devenir Conseiller Clientèle en Assurances

De quelles compétences avez-vous besoin pour entrer en assurance et comment pouvez-vous les démontrer sur le marché du travail ? 

Voici les 7 compétences les plus importantes d’un ou d’une conseiller(ère) en assurances : 

Service client

Que ce soit en tant que courtier, gestionnaire de sinistres, expert en sinistres ou souscripteur, vous négociez avec des clients ou en leur nom - et la clé de votre succès est de fournir un excellent service client.

> En savoir plus sur le métier de Conseiller Clientèle en Assurances

Être à l’aise avec les chiffres

Certains rôles d'assurance sont plus exigeants sur le plan mathématique que d'autres. Les gestionnaires de sinistres travaillent avec les statistiques et la modélisation informatique, tandis que les gestionnaires de demandes doivent simplement être à l'aise avec les chiffres.

Organisation

Étant donné que vous êtes susceptible de traiter avec un grand nombre de clients ou de clients, il est important que vous conserviez des enregistrements précis et organisés.

Résolution de problèmes

Dans n'importe quel poste d'assurance, vous rencontrerez des problèmes qui nécessitent une solution créative. En tant que conseiller, vous devrez peut-être trouver une couverture pour un client ayant des besoins d'assurance inhabituels ou vous pourriez être confronté au calcul d'un risque nouveau et imprévisible.

> En savoir plus sur les principaux produits d'assurances

Souci du détail

Comme pour tout travail impliquant des paiements et des calculs, le souci du détail est vital.  La possibilité de détecter de petites erreurs peut vous sauver d'une catastrophe causée par une virgule décimale mal placée.

Compétences analytiques

L'analyse des informations est un élément important de l'assurance, que vous examiniez les risques auxquels un client est confronté ou que vous analysiez différentes options d'assurance pour trouver la meilleure solution d’assurance pour votre client.

Communication

Lorsque vous travaillez en assurance, vous êtes l'expert - vos clients et vos clients en savent beaucoup moins sur le sujet. Vous devez être un bon communicant pour transmettre les informations clés d'une manière simple et sans jargon.

Conclusion :  

N'oubliez pas que vous devez progresser dans l'entreprise. Comme pour tout rôle professionnel, au cours de votre première année, vous aurez besoin de patience et de détermination pour progresser.

Il ne vous reste plus qu’à vous inscrire à la formation en ligne ou demander la documentation détaillées. Nous Sommes également disponibles par téléphone pour en parler directement de vive voix.